Jak handlować i zarabiać na giełdzie? Od czego zacząć naukę handlu akcjami dla początkujących? Jakie są cechy handlu z minimalnym depozytem?

Dzień dobry, drodzy czytelnicy serwisu HeatherBober! Alexey i Dmitry są z tobą, dzisiaj porozmawiamy o handlu na giełdzie walut Forex dla początkujących i przeanalizujemy pięciu najlepszych brokerów.

Zrozumienie poniższego materiału pomoże usunąć ciemną zasłonę z handlu akcjami i sprawi, że początkujący poczują się znacznie pewniej na rynku.

Więc zacznijmy!

1. Cechy handlu na giełdzie

Aby scharakteryzować cechy handlu na giełdzie walutowej, najpierw klasyfikujemy rynek finansowy jako całość. Ma trzy duże segmenty: giełdy dobra, Akcje(zapas) i waluty(Forex).

O handlu na giełdzie porozmawiamy w dalszej części artykułu „”, tutaj wskażemy cechy rynku Forex.

Pierwszy ważny punkt – Forex nie ma nigdzie nie zlokalizowane, co oznacza, że ​​nie ma konkretnego budynku, w którym handlarze zbierają się, aby handlować.

Handel na giełdzie wydaje się czymś skomplikowanym i niezrozumiałym dla osoby, która nigdy się z tym nie spotkała. Jak początkujący może zacząć handlować na giełdzie, a co najważniejsze, jak na niej zarobić? Rozumiemy podstawy handlu na giełdzie.

Istnieją 3 rodzaje giełd: giełda towarowa, walutowa i giełda papierów wartościowych. W tym artykule przyjrzymy się jedynie giełdzie. Obligacje, opcje, kontrakty futures, bony, obligacje i akcje są przedmiotem obrotu na giełdach. Z całej listy cenne papiery interesują nas tylko akcje. Handel akcjami na Giełda Papierów Wartościowych to najłatwiejszy i najbardziej dostępny sposób dla początkującego inwestora na rozpoczęcie handlu na giełdzie.

Uczestnicy handlu giełdowego dzielą się na 2 typy: handlowców i inwestorów.

• Traderzy są aktywnymi graczami na giełdzie. Śledzą wiadomości i mogą kilka razy dziennie zamykać i otwierać pozycje na akcjach. Używanie pożyczonych środków do handlu nie jest rzadkością wśród traderów.
• Inwestorzy wolą inwestować w akcje na dłuższy okres (od kilku miesięcy do kilku lat). Od tego powinien zacząć nowicjusz na giełdzie. Jeśli dla tradera handel na giełdzie jest pracą na pełen etat, to dla inwestora prywatnego jest to szansa na sprawdzenie swoich sił i intuicji. To właśnie działania początkującego inwestora prywatnego rozważymy w kontekście handlu na giełdzie.

Inwestor giełdowy nie jest bezpośrednio zaangażowany w zakup i sprzedaż akcji. Robi to za niego profesjonalny uczestnik rynku – broker. Inwestor wydaje jedynie instrukcje brokerowi, aby wykonał tę czy inną czynność na giełdzie. Oznacza to, że broker to osoba pracująca w firmie inwestycyjnej lub brokerskiej, której specjalizacją są usługi pośrednictwa w obrocie na giełdzie. Aby zapłacić za pośrednictwo, firmy brokerskie pobierają od traderów i inwestorów pewne prowizje i płatności, które zostaną omówione poniżej.

Ogólna lista działań podczas handlu na giełdzie jest następująca:

• Inwestor zawiera umowę z firmą maklerską i przelewa pieniądze ze swojego rachunku bankowego na specjalny rachunek maklerski, który udostępnia mu firma maklerska i z którego będzie realizowany handel.
• Jeśli klient chce kupić akcje, przekazuje brokerowi odpowiednią dyspozycję. W przypadku realizacji przez brokera zlecenia nabycia akcji, środki na ten zakup oraz prowizje i wpłaty pobierane są z rachunku maklerskiego inwestora.
• Jeśli klient chce sprzedać akcje, wówczas przekazuje również odpowiednią dyspozycję brokerowi. Kiedy broker zrealizuje zlecenie sprzedaży akcji, na rachunek maklerski inwestora wpływają środki z tej sprzedaży pomniejszone o prowizje i wpłaty.
• Inwestor może przelać swoje środki z rachunku maklerskiego na rachunek bankowy i odwrotnie.

Widzimy, że w ten schemat obiegu pieniędzy zaangażowany jest rachunek bankowy i rachunek maklerski. Rachunek maklerski otwiera dla Ciebie firma brokerska. Przesyłanie pieniędzy z rachunku bankowego na rachunek maklerski i z powrotem zazwyczaj wiąże się z opłatą. Ale można tego uniknąć. Duże firmy brokerskie zwykle mają banki zależne. Otwierając rachunek bieżący w takim banku, możesz uniknąć prowizji przy przelewach pomiędzy domem maklerskim a rachunkiem bankowym.

Bezpośredni zakup/sprzedaż udziałów

Dowiedzieliśmy się, że inwestor nie zajmuje się bezpośrednio handlem na giełdzie, ale wydaje polecenia brokerowi. W jaki sposób inwestor może wydawać instrukcje brokerowi?

Można to zrobić na 3 sposoby:

1. Zamówienia za pośrednictwem terminala handlowego;
2. Zamówienia poprzez interfejs WWW;
3. Kolejność głosu.

Terminal handlowy to specjalny program instalowany na komputerze, za pomocą którego można monitorować notowania, przeprowadzać analizy techniczne i wydawać instrukcje. Dla początkującego inwestora terminale handlowe są skomplikowane ze względu na obfitość informacji i przeciążenie interfejsu.


Za dostęp do terminala handlowego z Twojego rachunku maklerskiego pobierana będzie miesięczna opłata. Do handlu, podobnie jak w poniższym przypadku, potrzebny jest stały dostęp do komputera i Internetu.

Zamówienia poprzez interfejs WWW

Ogólnie rzecz biorąc, handel za pośrednictwem interfejsu internetowego jest podobny do handlu za pośrednictwem terminala giełdowego, ale nie wymaga instalacji żadnych programów, jest o wiele prostszy i wygodniejszy na początkowych etapach.

W takim przypadku instrukcje dla brokera przekazywane są telefonicznie w trakcie normalnej rozmowy. Duże firmy brokerskie i inwestycyjne z reguły posiadają do tego celu bezpłatne numery telefonów z prefiksem 8-800.


Dostęp do brokera jest regulowany. Nie można po prostu zadzwonić i powiedzieć „Kupuj Gazprom”. Aby mieć pewność, że Twoimi akcjami i pieniędzmi nie będzie mógł zarządzać byle kto, broker musi Cię zidentyfikować. Zawierając umowę o świadczenie usługi brokerskiej, Klient otrzymuje listę haseł, z której broker losowo wybierze hasło głosowe w celu uwierzytelnienia Cię jako klienta. Będziesz musiał się przedstawić, podać numer umowy brokerskiej i wypowiedzieć hasło głosowe, o identyfikację którego broker poprosi Cię. Po zakończeniu tej procedury będziesz musiał poinformować brokera o charakterze transakcji (zakup lub sprzedaż), nazwie emitenta (z którym należy to zrobić) oraz liczbie akcji. Aby wyeliminować błędy, broker powtarza wszystkie te informacje i po Twoim potwierdzeniu realizuje zlecenie. Aby uniknąć kontrowersyjnych sytuacji, rozmowy z brokerami są nagrywane. Nie ma opłaty za handel „za głos”.

Rodzaje transakcji na giełdzie

W obrocie akcjami wyróżnia się długie i krótkie pozycje.

• Długa pozycja otwiera się w oczekiwaniu na wzrost wartości zakupionych akcji. Inwestorzy, którzy handlują na rynku rosnącym, nazywani są bykami.
• Krótka pozycja otwiera się z oczekiwaniem spadku zapasów. Akcje są pożyczane od brokera, sprzedawane po wysokiej cenie, a gdy ich wartość spada, są kupowane po niskiej cenie i zwracane brokerowi. Inwestorzy, którzy handlują na spadającym rynku, nazywani są niedźwiedziami.

Pozycję długą otwiera się poprzez kupno i zamyka poprzez sprzedaż akcji. Natomiast krótką pozycję otwiera się poprzez sprzedaż akcji pożyczonych od brokera i zamyka poprzez zakup.

Nazywa się sprzedaż i kupno akcji po aktualnej cenie rynkowej porządek rynkowy. Ale na giełdzie istnieją inne, znacznie bardziej przebiegłe rodzaje zleceń:

• Ograniczone zamówienie oznacza, że ​​inwestor zleca brokerowi zakup akcji po cenie ustalonej przez inwestora poniżej aktualnej lub sprzedaż akcji po cenie ustalonej przez inwestora powyżej aktualnej. Oznacza to, że jeśli inwestor nie jest zadowolony z aktualnej ceny kupna/sprzedaży akcji, wówczas ustala cenę, po której jest gotowy kupić lub sprzedać akcje. W takim przypadku zlecenie zostanie zrealizowane dopiero po osiągnięciu przez akcje ustalonej ceny. Zlecenia limitowane na Giełdzie Moskiewskiej można składać zarówno w trakcie notowań głównych, jak i podczas „przedrynku” na 15 minut przed ich rozpoczęciem.
• Rozkaz „Stop”. mające na celu zabezpieczenie inwestorów i spekulantów przed dużymi stratami. Na przykład, jeśli kupiłeś akcje w nadziei na ich wzrost, ale ich wartość jest ujemna, zlecenie „stop” pozwoli ci automatycznie pozbyć się tych akcji, jeśli wystąpi niewielki minus.
• „Stop” – zlecenie limitowanełączy zlecenie limit i stop. Oznacza to, że cena jest wskazywana powyżej aktualnej ceny zakupu akcji i poniżej aktualnej ceny ich sprzedaży z otwartą „długą” pozycją. W przypadku „krótkiego” jest odwrotnie.

Czas życia zleceń na giełdzie wynosi jeden dzień handlowy. Jeżeli wniosek nie zostanie zrealizowany w ciągu dnia, nie zostanie przeniesiony na dzień następny. Możesz także wycofać zlecenie, jeśli nie zostało ono jeszcze zrealizowane przez brokera.

Czas handlu i waluta

Na moskiewskiej giełdzie obrót akcjami rozpoczyna się o godzinie 10:00 i kończy o 18:40. Jest to tak zwany główny tryb handlu. Istnieją również okresy przedtransakcyjne (od 9:45 do 10:00) i potransakcyjne (od 18:40 do 18:50), w których można wysyłać ograniczone zlecenia na giełdę. Handel nie jest prowadzony w weekendy i święta. Walutą handlową jest rubel rosyjski.

Jak i gdzie monitorować ceny akcji?

Oczywiście, aby zrozumieć, jakie działania należy podjąć, aby kupić i sprzedać akcje, trzeba znać ich aktualną cenę. Akcje rosyjskie są przedmiotem obrotu na Moskiewskiej Giełdzie i tam prezentowane są także ich notowania. Zmiany cen wyświetlane są tam jednak z 15-minutowym opóźnieniem. Dla inwestorów długoterminowych jest to całkowicie akceptowalne opóźnienie, ale dla spekulantów lub traderów, którzy dokonują kilku transakcji kupna/sprzedaży dziennie, takie opóźnienie jest krytyczne. W takich przypadkach specjalny dostęp do giełdy wykupuje się poprzez terminal handlowy.

Obowiązkowe prowizje i płatności

Niewiele osób w naszym świecie pracuje za darmo, a firmy brokerskie nie są wyjątkiem.

• Brokerzy pobierają prowizję za realizację zleceń inwestorów. Z reguły jest to procent obrotu, czyli kwota zakupu lub sprzedaży akcji. Na przykład w firmach BCS i Finam przy stawkach początkowych prowizja wynosi 0,0354% obrotu. Oczywiste jest, że im wyższy obrót, tym niższy procent prowizji.
• Ponadto, jak wspomniano powyżej, za dostęp do notowań online za pośrednictwem terminali handlowych trzeba będzie zapłacić za dostęp do moskiewskiej giełdy.
• Może również obowiązywać opłata za prowadzenie rachunku powierniczego (konta, na którym przechowywane są zapisy dotyczące Twoich akcji).
• W zależności od banku za wpłatę lub wypłatę środków z rachunku maklerskiego może obowiązywać opłata.

Gdzie przechowywane są akcje?

Zwykle w naszych czasach akcje nie są fizycznie drukowane i nie są nigdzie przechowywane. Firma maklerska posiada własne centrum księgowości papierów wartościowych, tzw. depozyt. Zawierając umowę o świadczenie usług z firmą maklerską, Klient otrzymuje swój depozyt w tej firmie maklerskiej (rachunek depozytowy). Na tym koncie depozytowym przechowywane są wszystkie zapisy dotyczące dostępności i ruchu Twoich akcji. Ponadto zapisy te są duplikowane przez emitenta (firmę, której akcje kupiłeś).

Dywidendy

Jeśli jesteś szczęśliwym posiadaczem, dywidenda zostanie wypłacona na Twój rachunek maklerski. Oblicza się je od kwoty przypadającej na jedną akcję. Aby je otrzymać wystarczy znajdować się w rejestrze akcjonariuszy w chwili jego zamknięcia.

Podatki

• Stawka podatku od dochodu ze sprzedaży akcji w Rosji wynosi 13%. W takim przypadku kwotę podatku oblicza się od podstawy opodatkowania. Podstawą opodatkowania w tym przypadku będzie kwota dochodu uzyskanego ze sprzedaży udziałów oraz wydatków poniesionych na ich zakup, przechowywanie i inne prowizje. Oznacza to, że podatek należy zapłacić wyłącznie od zysku netto uzyskanego ze sprzedaży akcji. Jeśli nie było zysku, nie płacono podatku.
• Stawka podatku od dochodów z dywidend wynosi 9%. W takim przypadku kwota otrzymanych dywidend podlega opodatkowaniu.

Twoja firma brokerska będzie działać jako Twój agent podatkowy, więc nie musisz składać żadnych zeznań. Wszystkie podatki należne zgodnie z prawem od Twoich dochodów, jeśli takie istnieją, będą musiały zostać opłacone przez Twoją firmę maklerską.

Wycofanie środków

Nie możesz wypłacić środków bezpośrednio ze swojego rachunku maklerskiego. Aby otrzymać pieniądze do rąk należy najpierw przelać pieniądze z rachunku maklerskiego na konto bankowe, a następnie odebrać je w kasie.

Wybór firmy brokerskiej

Na co zwrócić uwagę przy wyborze firmy brokerskiej?

1. Doświadczenie. Im dłużej firma działa na rynku, tym lepiej;
2. Posiadanie własnego banku;
3. Obecność w Twoim regionie;
4. Taryfy usług;
5. Ocena niezawodności;
6. Opinie.

Najbardziej znane firmy brokerskie w Rosji to obecnie:

• "Otwarcie"
• „Finam”
• „BCS”
• „ATON”
• „KIT-Finanse”
• „Sbierbank CIB”
• „Broker internetowy VTB 24”
• „Uralsib”

Wielu z nich handluje akcjami nie tylko na giełdzie w Moskwie, ale także na giełdach w Londynie i Nowym Jorku.

Osobie, która jest daleka od handlu na giełdzie, wykonanie pierwszych kroków może być bardzo trudne. Pojawia się wiele pytań, odpowiedzi na nie trzeba stopniowo zbierać w Internecie, chyba że od razu trafi się dobry przewodnik po świecie finansów. Już ugruntowany trader może skrócić tę ścieżkę dziesięciokrotnie. Ale jak to znaleźć? Kto tak naprawdę może Cię nauczyć, jak handlować na giełdzie stale z zyskiem, aby regularnie zwiększać swój depozyt? Niektóre kwestie zostaną wyjaśnione w tym artykule.

Od czego powinien zacząć nowicjusz w handlu?

Jesteśmy bombardowani reklamami Forex dosłownie zewsząd - można je spotkać znacznie częściej niż oferty brokerów handlujące kontraktami futures i akcjami na giełdzie. Dlaczego to się dzieje. Faktem jest, że handel parami walutowymi odbywa się na arenie międzynarodowej Rynek walutowy Forex jest dostępny dosłownie dla każdego. Można od tego zacząć minimalna ilość pieniądze. A żeby się uczyć, wcale nie potrzebujesz pieniędzy – wielu brokerów oferuje otwarcie konta demo na czas nieokreślony. W ten sam sposób pobierasz platformę do handlu, a notowania na niej są takie same jak na koncie rzeczywistym i wszystkie funkcje są dokładnie takie same, to tylko konto wirtualne, nie ma na nim prawdziwych pieniędzy. Dlatego jeśli ktoś nie wie jak handlować na giełdzie, może spróbować swoich sił bez obawy o utratę oszczędności.

Ile czasu zajmuje nauka na koncie demo i kiedy przejść na konto rzeczywiste?

Doświadczeni traderzy mają w tej kwestii nieco odmienne zdanie. Jednak wszyscy radzą, aby nie pozostać zbyt długo na koncie demo, ponieważ handel na nim wciąż różni się od handlu w prawdziwym życiu. Nie funkcje platformy i nie notowania, istnieje znacznie większa różnica między kontem rzeczywistym a kontem demo - element psychologiczny. Z reguły poznanie zasad handlu na giełdzie i nauczenie się obsługi dwóch, trzech popularnych wskaźników nie jest trudne. Wielu początkujących traderów niemal natychmiast zaczyna wykazywać dobre wyniki na koncie demo, ale w prawdziwym życiu zaczynają tracić pieniądze. Nie obwiniaj za to brokera. Główną przeszkodą w stabilnych zarobkach jest aspekt psychologiczny. Jak wiadomo, prace nad psychologią nigdy się nie kończą.

Założenie konta demo do niczego nas nie zobowiązuje. Dlatego na tym etapie nie powinieneś zbytnio zastanawiać się nad wyborem brokera. Ale później ten wybór staje się bardzo ważny. W Internecie można znaleźć wiele porad dla początkujących traderów, ogromną liczbę recenzji, które wymieniają główne punkty warunków handlowych różnych firm brokerskich. Różnią się one np. wielkością depozytu początkowego. Najbardziej demokratyczna oferta otwarcia konta centowego za 10 dolarów. Pieniądze są bardzo realne, handel odbywa się w centach lub nawet ułamkach centów. Oczywiście nie ma co tu mówić o znacznych zyskach, jednak konto centowe może stać się pomostem przy przejściu z konta demonstracyjnego na prawdziwy handel.

Najlepsze rynki do handlu

Kiedy już zdobędziesz pierwsze doświadczenie w tradingu i wykresy cen nie będą już przypominać bełkotu z niezrozumiałymi skokami w górę i w dół, możesz pomyśleć o lepszych aktywach i ostrożniejszym wyborze brokera i giełdy. Dla poważnych inwestorów poszukujących najlepsze sposoby inwestując i pomnażając swój kapitał, masz do wyboru trzy możliwości: handel na rynku rosyjskim, europejskim i amerykańskim. Istnieją również bardziej egzotyczne opcje: Indie, Azja, Australia. W praktyce niewiele osób poważnie myśli o tych rynkach. Powodem jest zmienność, bo im bardziej zmienny jest rynek, tym bardziej opłaca się na nim pracować. W tym sensie za najlepsze uważa się rynki europejski i amerykański. Chociaż handel akcjami i kontraktami terminowymi na moskiewskiej giełdzie jest również bardzo popularny wśród krajowych traderów. Istnieje wiele specjalnych materiałów edukacyjnych na temat tego, od czego zacząć handel na giełdzie MICEX.

Jaki jest najlepszy sposób na handel?

Wybór dotyczy akcji, kontraktów terminowych na towary, opcji lub par walutowych na rynku Forex. Bloomberg publikuje notowania ogromnej liczby produktów finansowych. Mówimy o milionach akcji. Nie możesz powstrzymać się od dezorientacji, gdy myślisz o tym, od czego zacząć handel na giełdzie. Czy realistyczna jest wymiana wszystkich oferowanych aktywów? Oczywiście nie. Samo ich obejrzenie zajmie ponad miesiąc. „Forex” jest w tym sensie prostszy; nie stawia tradera przed takim wyzwaniem ogromny wybór. Większość brokerów obsługuje możliwość handlu kilkudziesięciu głównymi parami walutowymi. Spośród nich najpopularniejsze jest aż dziesięć aktywów: EURUSD, GBPUSD, USDCHF, USDJPY, USDCAD, AUDUSD i ich krzyżówki. Z reguły osobie pracującej na rynku Forex udaje się przyjrzeć głównym parom przed rozpoczęciem handlu i wybrać te najbardziej obiecujące na bieżący dzień lub tydzień. Handel akcjami na giełdzie wymaga innego podejścia.

Wybór aktywów na giełdzie

Nawet po poprzednich wskazówkach dla początkujących traderów na temat segmentacji rynku, lista okazuje się imponująca. I znowu nie jest jasne, jak wybrać z tego, co najlepiej handlować. Na to pytanie nie ma jasnej odpowiedzi. Wielu traderów z powodzeniem handluje parami walutowymi na rynku Forex. Są też tacy, którzy uważają, że handlu na rynku Forex nie można porównywać z kontraktami terminowymi i akcjami, gdzie zmienność jest znacznie większa i można zarobić znacznie więcej. Nie wolno nam zapominać, że duża zmienność to także miecz obosieczny; pozwala zarobić dobre pieniądze, ale można też szybko wszystko stracić. Wiele tutaj będzie zależeć od indywidualnych cech tradera: charakteru, umiejętności, osobistych preferencji. Jeśli wybrałeś już opcję handlową, która Ci odpowiada, pozostaje tylko pracować nad doskonaleniem swoich umiejętności w tym konkretnym segmencie rynku. Uwierz mi, rynek zawsze zapewnia duże pole do działania i możesz poprawiać swoje wyniki handlowe w nieskończoność. Początkującym przyda się kilka wskazówek, jak zostać traderem – zebrano je w kolejnym rozdziale.

Niektóre z poniższych tajemnic handlu akcjami mogą wydawać się elementarne, inne mogą wydawać się wątpliwe, ale wszystkie są przypieczętowane losem i stratami milionów traderów. Zanim odniósł sukces, każdy szedł własną drogą, zwykle przez utratę depozytu i osobiste dramaty:

1. Nie wykorzystuj wszystkich swoich oszczędności na handel. Inwestuj w nowy biznes tylko taką kwotę, którą możesz stracić bez dramatu i znacznych szkód dla rodziny.
2. Naucz się spokojnie przyjmować straty; nie powinny one zakłócać Twojego snu, tak jak udane dni na rynku.
3. Nie myśl o zysku podczas handlu.
4. Nie zmieniaj zdania w trakcie licytacji. Przeanalizuj sytuację, podejmij decyzję, która jasno określi momenty zamknięcia pozycji, zarówno pozytywne, jak i negatywne, i nie cofaj się pod presją rynku.
5. Naucz się podejmować własne decyzje i nie daj się zwieść osądom innych. Handel to sprawa niemal intymna, musisz się uczyć, ale w procesie uczenia się musisz wypracować własny styl handlu i własną strategię.

Czasami przydatne jest, aby uczestnik handlu giełdowego po prostu zrobił sobie przerwę od handlu. Nie rozpaczaj, jeśli nic nie wyjdzie i wszystkie transakcje są nieopłacalne. Wygląda na to, że samochód otrzymał już informację, ale nie ma to sensu. Jeśli znajdziesz się w tym, zrób sobie przerwę. Zapomnij o zyskach, nie oczekuj niczego od rynku. Po chwili wrócisz spokojny i zrównoważony, a wszystko pójdzie jak w zegarku. Ta rada będzie szczególnie przydatna dla tych, którzy absolutnie nie tolerują wypłat. Gdy tylko cena pójdzie w złym kierunku i nerwy zaczną puszczać, transakcja zostaje natychmiast zamknięta i to dosłownie Krótki czas cena idzie tam, gdzie się spodziewałeś. W takiej sytuacji nieoceniona pomoc będzie kilkutygodniowa przerwa.

Kiedy będzie pierwszy sukces?

Na początku handel nigdy nie stanie się Twoim głównym zajęciem, nawet jeśli sprawia Ci to przyjemność. Istnieją różne opinie na temat czasu rozwoju, ale wszyscy doświadczeni i odnoszący sukcesy traderzy mówią o latach. Dlatego jeśli dopiero przyszedłeś na giełdę, nie powinieneś myśleć, że handel nie jest dla Ciebie dostępny, jeśli jeszcze nic nie działa. Czas musi płynąć bez osobiste doświadczenie zgodnie z powszechną opinią, niezależnie od tego, ile będziesz się uczyć, nie zostaniesz traderem. W handlu jest zbyt wiele niuansów, których nie da się dostrzec w krótkim czasie. Czy można zostać inżynierem w sześć miesięcy? Trading to zawód równie złożony i wymagający czasu. Oczywiście, szkoląc się pod okiem tradera, który z sukcesem handluje już od długiego czasu, własny proces rozwoju można znacznie przyspieszyć. Ale zanim poczuje się pewnie na giełdzie, minie co najmniej kilka miesięcy.

Minimalne narzędzia i wskaźniki na początek

Staraj się nie rozprzestrzeniać na początku na wiele aktywów i podczas handlu używaj minimalnej liczby wskaźników. Lepiej nauczyć się korzystać z jednego lub dwóch z nich, ale dokładnie je przestudiuj. Będzie to bardziej przydatne niż przeskakiwanie między różnymi strategiami i różnymi narzędziami. Słynny trader Alexander Elder i nie tylko on zaleca stosowanie jednego wskaźnika z różnych grup: jednego oscylatora (na przykład Stochastic lub MACD), jednego wskaźnika trendu - wstęg Bollingera lub średnich kroczących i jednego wskaźnika wolumenu. Ten minimalny zestaw, który jest zawsze obecny na dowolnej platformie dowolnego brokera. Ogólny konsensus jest taki, że nawet przy takim zestawie standardowych wskaźników można zbudować wiele zyskownych strategii w różnych ramach czasowych i dla różnych instrumentów. Istnieje wiele informacji na temat handlu na giełdzie za pomocą tych wskaźników - jeśli dokładnie przestudiujesz działanie głównych, sukces w handlu nie będzie długo oczekiwany.

Jeśli handlujesz parami walutowymi, weź na początek jedną lub dwie pary, nie więcej. Kiedy wynik będzie stale pozytywny, możesz zacząć stopniowo zwiększać liczbę narzędzi. Dla tych, którzy handlują akcjami lub kontraktami terminowymi na towary, rada jest również istotna: wybieraj aktywa z tej samej grupy towarów, które mogą ze sobą korelować. Podajmy przykład handlu akcjami na giełdzie przy wykorzystaniu korelacji pomiędzy aktywami. Jeżeli w grupie roślin strączkowych nastąpi wyraźny wzrost cen na wszystkie instrumenty z wyjątkiem soi, to warto przygotowywać się do sprzedaży tego produktu – oczywiste jest, że przy najmniejszej oznakie ruchu w dół w tej grupie, soja będzie pierwszy zejść na dół.

Poniższe kilka wskazówek może stać się podstawą udanej strategii, ponieważ same w sobie dostarczają cennych wskazówek dotyczących otwierania pozycji. Istnieją pewne wzorce zachowań cenowych w zależności od otwarcia bieżącego dnia lub zamknięcia poprzedniego. Na przykład, jeśli cena się otworzyła, to z większym prawdopodobieństwem będzie nadal rosła. Zaleca się także otwieranie długich pozycji, jeśli cena ustabilizowała się powyżej wczorajszego zamknięcia i odwrotnie. Zasada ta tak naprawdę dotyczy dowolnych ram czasowych – jeśli skalpujesz na minutach, możesz dostosować ją również do swojego handlu.

Wybór stylu handlu i ram czasowych

Teraz o ramach czasowych, czyli jak lepiej handlować na giełdzie i na rynku Forex – śróddziennie, średnioterminowo czy długoterminowo. Głównym zadaniem tradera jest osiągnięcie zysku; jaki to będzie, to już inna kwestia. Nie ma potrzeby stawiać sobie oczywiście niemożliwych do osiągnięcia celów w nadziei uzyskania nadmiernych zysków. Wielu początkujących interesuje pytanie, jak duże zainteresowanie można „wznieść” w ciągu tygodnia, miesiąca lub roku. Nie powinieneś się na tym skupiać. Na pierwszym etapie dużym osiągnięciem będzie, jeśli nauczysz się nie tracić pieniędzy. Jeśli chodzi o procenty, nie ma tu jednoznacznych statystyk. Wszystko zależy od osoby, strategii, aktywów będących przedmiotem obrotu i wielu innych rzeczy. Wiadomo, że handel na małych interwałach czasowych może przynieść duże zyski w ujęciu procentowym, jest jednak wyczerpujący zarówno fizycznie, jak i psychicznie. Cały dzień spędzony w skrajnym stresie – jak długo to potrwa? Takie podejście może być korzystne na krótki okres czasu, aby, jak mówią traderzy, „przyspieszyć” depozyt do kwoty, z którą w przyszłości będzie wygodnie handlować.

W dłuższej perspektywie skalpowanie lub handel krótkoterminowy może prowadzić do wyczerpania system nerwowy. Chociaż są ludzie dobrze znani w kręgach handlowych RuNet, którzy nie zmieniają tego stylu handlu i czerpią z tego widoczną przyjemność i dobre dochody. Jeśli dopiero zaczynasz trading i nie wiesz czym różni się trader od brokera (trader to osoba handlująca na giełdzie, a broker to firma, która świadczy usługi pośrednictwa dla traderów), nie próbuj zawrzeć więcej transakcji. Niech to będzie jedna transakcja dziennie, ale wysokiej jakości. Wyobraź sobie, że jesteś myśliwym tropiącym swoją ofiarę przez długi czas. Oglądaj, oglądaj, czekaj i wreszcie w odpowiednim momencie „strzelaj” w zyskownej transakcji. Ten styl handlu na początku przyniesie satysfakcję, a z czasem zrozumiesz, co lubisz najbardziej.

Przy większym depozycie, więcej możliwości

Na koniec porozmawiamy o tym, jak zostać traderem i pracować bez udziału firm brokerskich. Niektórzy początkujący są od razu zainteresowani tak zaawansowanymi pytaniami. Jak handlować na giełdzie bez brokera, jeśli jesteś traderem z bardzo skromnymi środkami. Musisz od razu zdecydować, że taka możliwość istnieje tylko dla tych, którzy posiadają dość duży kapitał. W końcu broker nie tylko wzbogaca się na naszych stratach, ale także daje traderom wiele możliwości: zapewnia notowania i dźwignię, dzięki czemu trader z minimalnym depozytem może uczestniczyć w handlu. Broker daje Ci możliwość korzystania ze swojej platformy, dostosowanej już do podstawowych wymagań.

Wielu zarzuca firmom brokerskim manipulowanie notowaniami – w końcu to one mają w garści wszystkie zlecenia małych traderów. Wszystko to ma swoją podstawę. Dlatego duzi inwestorzy szukają możliwości wejścia na rynek międzynarodowy bez pośrednictwa brokera. Jednakże kapitał początkowy dla handlu bez pośrednika musi wynosić co najmniej 10 000 000 dolarów. Oczywiste jest, że zdecydowana większość traderów bez udziału firmy maklerskiej nie miałaby możliwości wzięcia udziału w handlu.

Musisz jednak zrozumieć, że No Dealing Desk, jak nazywa się handel bez brokera, nie gwarantuje, że Twoje zlecenia nie zostaną odczytane. Tak naprawdę prawdziwy handel bez brokera jest dostępny tylko dla bardzo dużych inwestorów, którzy mogą wydać dużo pieniędzy na odpowiednie oprogramowanie i sprzęt i mają miliony dolarów na bezpośrednie wejście na rynek. Wszystko inne – wynajęcie oddzielnego serwera handlowego od brokera lub jakakolwiek inna opcja – nie zapewnia żadnych specjalnych przywilejów ani korzyści.

W większości przypadków wystarczy zwykły komputer z internetem, paszport do założenia konta i oczywiście kapitał początkowy, który jesteś skłonny zaryzykować

Moskiewska Giełda ma niewiele wspólnego z zagranicznymi platformami, które jesteśmy przyzwyczajeni do oglądania w filmach i wiadomościach telewizyjnych. Nie znajdziesz tu tłumu wrzeszczących traderów czy ogromnych tablic z cytatami. Nawet „czerwony pokój z zegarem”, zwykle pokazywany w opowieściach o rosyjskiej giełdzie, ma bardzo pośredni związek z handlem: obsługuje go personel techniczny giełdy.

Sercem witryny jest przestronny pokój, w którym prawie nie ma gości. Posiada potężny sprzęt komputerowy zdolny do przetwarzania dziesiątek tysięcy transakcji na minutę. To właśnie tutaj napływają elektroniczne wnioski o kupno i sprzedaż papierów wartościowych od inwestorów zlokalizowanych w różnych częściach świata. W głównym trybie handlu transakcje są zawierane automatycznie, gdy ceny kupujących i sprzedających określone w zamówieniach są zgodne. W wyniku handlu papiery wartościowe przekazywane są na konta kupujących, a sprzedający otrzymują pieniądze. Ta metoda handlu akcjami nazywa się handlem internetowym.

Brokerem jest dowolny rosyjski bank lub firma posiadająca wydaną licencję Służba federalna Przez rynki finansowe(FSFM). To za pośrednictwem brokera możesz połączyć się z elektronicznym handlem giełdowym. Listę największych brokerów współpracujących z osobami fizycznymi można znaleźć na stronie Moskwy Giełdy. Nie obejmuje jednak średnich i małych firm brokerskich oraz banków. Możesz także wyszukać brokera w swoim regionie na stronie dewelopera jednego z popularnych programów do handlu online. Przeczytaj poniżej zalecenia dotyczące wyboru brokera.

Krok 2: Spróbuj swoich sił na koncie demo

Będziesz musiał pobrać wersję demonstracyjną programu do handlu online ze strony brokera. Z reguły dystrybucja plików znajduje się w sekcji „Oprogramowanie”. Najpopularniejsze programy w Rosji to Quik, TRANSAQ i Netinvestor. Ponadto wielu brokerów oferuje własne terminale handlowe. Na przykład SmartTrade z IT Invest lub Alfa-Direct z Alfa Bank. Nie ma między nimi zasadniczych różnic, jednak produkty „ogólnorynkowe” mają tę zaletę: jeśli zdecydujesz się na przejście do innego brokera, nie będziesz musiał instalować nieznanego oprogramowania i możesz nadal korzystać ze znanego.

Po zainstalowaniu terminala handlowego zapoznaj się z ustawieniami interfejsu, aby nie tracić na to czasu w przyszłości:

• twórz wykresy tych papierów wartościowych i indeksów, które planujesz monitorować, i usuwaj wszystkie niepotrzebne;
• twórz tabele z informacjami o tych papierach wartościowych, które będą na bieżąco aktualizowane
• umieść kanał informacyjny w dogodnym miejscu ekranu;
• nie zapomnij zapisać konfiguracji tak, aby była ta, którą utworzyłeś wygląd następnie ładowane automatycznie.

Z ustawieniami nie powinno być żadnych szczególnych trudności, a jeśli tak się stanie, pomoże telefon do działu wsparcia (na tym etapie brokerzy są zawsze chętni do komunikacji z potencjalnymi klientami). Listę często zadawanych pytań można znaleźć na stronie internetowej Twojego brokera lub twórcy oprogramowania handlowego, takiego jak Quik. Tryb demonstracyjny terminala handlowego różni się od prawdziwego jedynie tym, że wydawane są wirtualne pieniądze – bez ryzyka. Zobaczysz notowania akcji, przeglądasz aktualności i będziesz mógł handlować z dźwignią.

Niuanse

• Transakcje giełdowe możesz zawierać bez pomocy komputera, dzwoniąc do brokera lub przychodząc do biura. Jednak za realizację takich zamówień zwykle pobierana jest dodatkowa prowizja - 30-150 rubli za każde zamówienie;
• Wielu brokerów oprócz zwykłego programu handlowego oferuje także jego lekką wersję, która nie wymaga instalacji na komputerze i działa w oknie przeglądarki internetowej. Pod względem funkcjonalności nieco ustępuje wersji standardowej, ale wygląda na prostszą. Ponadto można go używać nawet na czyimś komputerze, bez instalowania pełnoprawnego terminala handlowego. Najważniejsze, aby nie zapomnieć o zasadach bezpieczeństwa w handlu online.

Krok 3: otwórz konto rzeczywiste

W biurze brokera będziesz musiał podpisać komplet dokumentów, okazując paszport. Dodatkowo może być wymagane zaświadczenie o nadaniu NIP (dokładny wykaz dokumentów zależy od brokera). Konto zostanie otwarte tego samego dnia. Otrzymasz również hasło dostępu do swojego konta osobistego.

Aby otworzyć konto zdalnie należy zostawić prośbę na stronie internetowej lub telefonicznie. Broker prześle komplet dokumentów wypełnionych na Twoje imię i nazwisko, które należy wydrukować i podpisać, posiadając podpisy poświadczone notarialnie. A następnie wyślij je pocztą lub przesyłką kurierską wraz z kopiami stron paszportu. Gdy tylko broker je otrzyma (czas dostawy zależy od Twojego regionu), konto zostanie dla Ciebie otwarte. Drugie kopie dokumentów, poświadczone podpisem i pieczęcią, zostaną Państwu odesłane. Niektórzy brokerzy pokrywają koszty wysyłki (na przykład KIT Finance).

Aby handlować na koncie rzeczywistym, będziesz musiał wygenerować klucze elektroniczne do terminala handlowego. W tym celu wykorzystuje się specjalny program, który można pobrać na stronie brokera w zakładce „ Oprogramowanie" Wpisz swoje dane, a jako wynik otrzymasz dwa pliki. Jeden z nich jest kluczem publicznym, a drugi kluczem tajnym. Pierwszy z nich wymaga rejestracji u brokera (lub na stronie w konto osobiste lub wysyłając klucz pocztą). W ustawieniach terminala handlowego będziesz musiał wskazać, w którym folderze znajdują się klucze (w programie Quik robi się to w menu Ustawienia/Ogólne, w zakładce Program/Ogólne/Ustawienia domyślne).

Niuanse

• Niektórzy brokerzy, w szczególności Finam, umożliwiają zdalne otwarcie konta w przyspieszony sposób. W tym celu należy wypełnić wniosek na stronie internetowej i załączyć go Wymagane dokumenty(paszport i NIP).
• brokerzy oferują dołączenie do standardowych warunków obsługi klienta. Ale jeśli chcesz, możesz zaproponować zmianę tych warunków, jeśli coś w nich nie będzie dla Ciebie satysfakcjonujące. Przykładowo standardowy tekst umowy często zawiera klauzulę, że upoważniasz brokera do pożyczania od Ciebie papierów wartościowych na czysto symboliczne oprocentowanie (w ramach umów pożyczki). Możesz spróbować odrzucić ten punkt, aby uniknąć niepotrzebnego ryzyka. Im większy klient, tym chętniej brokerzy są skłonni go przyjąć;
• Zgodnie ze standardową umową wielu brokerów może wykorzystywać darmowe pieniądze klientów dla własnych korzyści. Można nie wyrazić takiego zezwolenia. To prawda, że ​​​​wtedy będziesz musiał zgodzić się na podniesienie kosztów usługi.

Krok 4: zdeponuj kapitał początkowy

Możesz rozpocząć prawdziwy handel walutowy, gdy tylko środki znajdą się na Twoim koncie. Przy wpłacie za pośrednictwem kasy fiskalnej – w ciągu dnia, w przypadku przelewu bankowego – zazwyczaj następnego dnia roboczego. Pamiętaj, że nikt nie może zagwarantować Ci zwrotu z inwestycji w papiery wartościowe ani nawet zwrotu z inwestycji. Dlatego wpłacona kwota powinna być taka, aby jej strata nie zaszkodziła znacząco budżetowi w przypadku niepomyślnego zrównania się gwiazd. Dla większości brokerów minimalna kwota do rozpoczęcia handlu wynosi 10 000 - 30 000 rubli. Oczywiście to nie wystarczy, aby stworzyć pełnoprawny, zdywersyfikowany portfel (potrzebujesz co najmniej 50 000 - 70 000 rubli), ale jest całkiem odpowiedni na pierwsze eksperymenty.

Komu broker może odmówić?

Może się to zdarzyć tylko wtedy, gdy nie dostarczysz wszystkich dokumentów lub ich autentyczność budzi wątpliwości wśród brokera. Cudzoziemcy i bezpaństwowcy muszą oprócz paszportu przedstawić kartę migracyjną oraz dokument potwierdzający prawo do pobytu w Rosji (w przypadku otwarcia konta zdalnie podczas pobytu za granicą nie jest to wymagane). Przedsiębiorcy indywidualni zobowiązani są posiadać zaświadczenie o rejestracji jako przedsiębiorca indywidualny oraz wypis z Jednolitego Państwowego Rejestru Przedsiębiorców Indywidualnych. Jeżeli rachunek maklerski jest otwarty dla osoby niepełnoletniej, to należy go zbyć w gotówce będziesz musiał wcześniej uzyskać pisemną zgodę organów opiekuńczych i powierniczych na przeprowadzanie transakcji majątkiem małoletniego.

Usługa handlu internetowego niewiele różni się w zależności od brokera, szczególnie z punktu widzenia początkującego. Dlatego możesz skontaktować się z każdym. Pamiętaj tylko o kilku ważnych szczegółach.

1. Rosyjska giełda nie ma nic wspólnego z Forex i CFD (kontraktami na różnicę cen akcji). Jeśli ciągle słyszysz, aby „inwestować” w kontrakty CFD lub waluty zamiast w papiery wartościowe, lepiej poszukać innego brokera. Jednocześnie sprawdź, czy posiada licencję maklerską i czy rzeczywiście jest uczestnikiem obrotu na moskiewskiej giełdzie.

2. Zastanów się, jak ważne jest dla Ciebie osobiste uczestnictwo w zajęciach z podstaw rynku akcji. Lub wystarczy przeczytać materiały w Internecie. W pierwszym przypadku wybór zawęża się do firm i banków działających na terenie Twojego regionu. Choć zainteresowani mogą oczywiście udać się na bezpłatne seminarium u jednego brokera, a następnie rozpocząć handel za pośrednictwem dowolnego innego, otwierając konto zdalnie.

3. Pamiętaj, aby porównać stawki. I nie dajcie się zwieść temu, że prowizje od transakcji wynoszą setne części procenta. W ujęciu względnym liczby wydają się śmieszne, ale w wartościach bezwzględnych mogą dać przyzwoite kwoty. Ponadto stawki u różnych brokerów znacznie się od siebie różnią. Nie wahaj się zadzwonić do interesujących Cię firm i banków i poprosić o opowiedzenie o wszystkich kosztach, jakie powstają przy otwieraniu konta i przeprowadzaniu transakcji. Nie polegaj wyłącznie na informacjach znajdujących się na stronie brokera: niestety nie zawsze są one wyczerpujące.

4. Weź pod uwagę ogólne wrażenie, jakie odniesiesz po pierwszej znajomości z firmą lub bankiem. Zwróć uwagę, czy broker jest nastawiony na obsługę klientów detalicznych: czy informacje na stronie są przystępne, czy jest tam sekcja dla początkujących. Ponadto dobrym pomysłem byłoby przeszukanie Internetu pod kątem opinii inwestorów, którzy już współpracują z tym brokerem.

Z reguły brokerzy oferują kilka opcji do wyboru plany taryfowe. To, który z nich będzie dla Ciebie najlepszy, zależy od Twojej strategii handlu papierami wartościowymi. Oto cztery proste zasady.

1. Dla inwestorów dokonujących jednej lub dwóch transakcji w miesiącu główną pozycją kosztową jest miesięczna opłata za prowadzenie rachunku maklerskiego lub rachunku papierów wartościowych (czyli w istocie za przechowywanie papierów wartościowych). W związku z tym musisz wybrać taryfę, w której te stałe płatności są minimalne lub nie występują.

2. Przy bardziej aktywnym handlu na pierwszy plan wysuwają się prowizje od transakcji, więc musisz się na nich skupić.

3. Jeśli planujesz zakup małych pakietów papierów wartościowych (o wartości do 30 000 -40 000 rubli każdy), odpowiednie będą dla Ciebie taryfy, które nie przewidują minimalnej opłaty transakcyjnej. W przeciwnym razie może się okazać, że rzeczywista wysokość prowizji maklerskiej dla Ciebie znacznie przekroczy jej średni poziom rynkowy wynoszący 0,03-0,1%.

4. A na przyszłość: aktywnym traderom najbardziej opłaca się korzystać z opcji warunkowych nieograniczone taryfy(gdy wielkość prowizji jest ograniczona z góry i wynosi około 25 000 - 35 000 rubli miesięcznie). Często takie taryfy nie są uwzględnione w standardowej linii, ale brokerzy mogą je ustalać indywidualnie.

Powiązane materiały

Zamknięcie pozycji

Wielu uczestników rynku uważa, że ​​pozycje należy zamykać na tych samych podstawach, jakie zastosowano do ich otwarcia – tyle że stosuje się je w odwrotnej kolejności. Na przykład, jeśli zakupu dokonano po sygnale „wyprzedania”, sprzedaż powinna zostać dokonana w oparciu o podobny sygnał „wykupu”. Jest to błędne przekonanie: zamknięcie pozycji oznacza wyeliminowanie wszelkich ryzyk związanych z tą pozycją, natomiast otwarcie pozycji przeciwnej oznacza podjęcie nowego ryzyka.

Gdy tylko inwestor lub początkujący trader zastanawia się, co zrobić ze swoimi oszczędnościami, nieuchronnie staje przed pytaniem: "Gdzie zacząć?"

Tak naprawdę nie powinieneś lokować pieniędzy w banku po absurdalnie oprocentowanych pieniądzach. Co więcej, nie otrzymasz tego odsetek później. Jeśli weźmiemy pod uwagę także bardzo realną perspektywę utraty całej kwoty w tym samym banku, wówczas korzyści z takiego zarządzania pieniędzmi stają się dość oczywiste. W przybliżeniu te myśli dręczyły autora, gdy myślał o nie do pozazdroszczenia losie inwestorów, którzy powierzają swoje pieniądze wszelkiego rodzaju oszustom. To chyba był dla mnie impuls do podążania ciernistą ścieżką gracza giełdowego. Oczywiście przede wszystkim autor stanął przed tym samym pytaniem - "Gdzie zacząć?".

Handel akcjami dla początkujących

Prostota pytania mnie poruszyła, ale wcale nie sprawiła, że ​​było łatwiej. Nie warto w tym miejscu odtwarzać całej drogi, jaką musiał przejść autor, zanim zrozumiał, co należy zrobić, gdy pojawił się zamiar handlu na giełdach.
Mając za sobą wiele błędów, spowodowanych wyłącznie brakiem doświadczenia i wiedzy, postanowił przedstawić w tym miejscu swoje główne rozważania na temat tego, od czego tak naprawdę należy zacząć. Zatem pierwsze pytanie do rozwiązania wygląda dość prosto.

1 Brzmi to mniej więcej tak: „Na jakich rynkach będę handlował?”
Ale to pytanie wydaje się proste tylko na pierwszy rzut oka. W rzeczywistości jest to obarczone niebezpieczeństwem, ponieważ nie zwracając na to odpowiedniej uwagi, możesz bardzo realistycznie znaleźć się w ślepym zaułku. Rzecz w tym, że każdy rynek ma swoją własną charakterystykę. Jednocześnie nieuchronnie rodzą pewne „za” i „przeciw”, które z kolei mają większą lub mniejszą wagę dla każdej indywidualnej osoby, w zależności od jej osobistych preferencji.
Aby ułatwić zrozumienie tego problemu, postaramy się rozważyć wszystkie jego elementy w kolejności. Umożliwi to uporządkowanie myśli w system. Przede wszystkim powinieneś się tego dowiedzieć pozycja geograficzna handel. Innymi słowy, na którym rynku, według kryterium terytorialnego, najprawdopodobniej będzie prowadzona działalność handlowa? Dla rosyjskich inwestorów i traderów istnieją zasadniczo trzy takie punkty: Rosja, Europa i USA.
Niektórzy jednak mogą zwrócić się na inne rynki – Australię, Indie, ogólnie Azję itp. - ale i tak jest dość egzotycznie. W każdym przypadku procedura jest prawie taka sama: musisz wybrać firmę maklerską, otworzyć konto, a następnie możesz handlować, nie zapominając oczywiście o terminowym przelaniu pieniędzy. Ale nie należy tego robić najpierw, ale przynajmniej dopiero po przeczytaniu tego artykułu.
Drugi problem wiąże się z pierwszym i może wymagać przemyślenia wcześniej podjętej decyzji. Problem polega na ustaleniu, czym handlować. To pytanie nie jest bezczynne. Agencja informacyjna Bloomberg podała na początku 2000 r., że opublikowała dane rynkowe dotyczące około 2,5 miliona produktów finansowych. Aby zobaczyć te wszystkie dane, poświęcając tylko jedną sekundę na każdy produkt, będziesz potrzebować dokładnie miesiąca ciągłej pracy. Jest mało prawdopodobne, aby ktokolwiek chciał samemu doświadczyć takiej przyjemności.

W rzeczywistości, aby rozwiązać ten problem, zwracają się do tak zwanej „segmentacji rynku”. Mówienie w prostych słowach każdy rodzaj instrumentu finansowego należy do określonego segmentu. Istnieje rynek nieruchomości (kapitał własny). Najbardziej aktywnym rynkiem jest tu giełda przedsiębiorstw. Istnieje również rynek obligacji, który zwykle dzieli się na rynek obligacji korporacyjnych i rządowych papierów dłużnych.
Za najbardziej znany uważa się rynek kontraktów terminowych na towary (towar), na którym dokonuje się transakcji na kontraktach terminowych nie tylko na towary, ale także na waluty i indeksy. Na koniec warto wspomnieć o rynku gotówkowych transakcji walutowych – rynku Forex. Są jeszcze inne, mniejsze, ale w tym przypadku nie jest to aż tak istotne.

Jak to wszystko zrozumieć i co preferować? Zwykle jest to sprawa osobista każdego, dlatego niezwykle trudno tutaj doradzić. Zazwyczaj inwestorzy i handlowcy zaniepokojeni swoim kapitałem preferują rynki akcji i kontraktów terminowych. Niektórych ludzi pociąga handel walutami. Tutaj należy zwrócić uwagę na jedną okoliczność: wybrany segment rynku jest bardzo ściśle powiązany z terytorium, na którym wolisz handlować.
Jeśli planujesz handlować kontraktami futures, w Rosji raczej nie będziesz miał gdzie się zwrócić, chyba że zamierzasz specjalizować się w jednym lub dwóch instrumentach finansowych. Najbardziej rozwiniętym rynkiem kontraktów terminowych jest obecnie Ameryka, gdzie można znaleźć nawet kontrakty handlujące temperaturą. To samo można powiedzieć o giełdzie.

Kiedy już przynajmniej wstępnie zdecydowałeś, czym handlować, powinieneś pomyśleć o tym, jak uzyskać dane z rynku i ile to będzie kosztować. Pytanie jest ważne i w żadnym wypadku nie należy go lekceważyć, ponieważ może łatwo wpłynąć na wcześniej podjętą decyzję. Aby było jasne o czym mówimy, wyobraźmy sobie ten obrazek.
Zamierzasz handlować na europejskiej giełdzie papierów wartościowych. Ile źródeł informacji potrafisz znaleźć? Ile programów można znaleźć, które można uznać za opcje alternatywne? W każdym razie wiele wysiłku zostanie wydane. Jednocześnie informacji o rynku amerykańskim jest aż nadto – nawet nie łatwo się przed nimi ukryć!

W związku z tym najbardziej kompleksową ofertą są produkty programowe umożliwiające analizę rynku amerykańskiego, w szczególności w zakresie całej gamy instrumentów finansowych. To samo można powiedzieć o dostawcach danych. Jest to ważny punkt, ponieważ od tego zależy wybór akceptowalnej kwoty nieuniknionych kosztów. Ponadto zwykli inwestorzy i handlowcy zwykle korzystają obecnie z Internetu, aby połączyć się z przepływem danych. Jak pokazuje praktyka, łatwiej jest pozyskać dane z Ameryki niż z sąsiednich Niemiec.

Teraz czas pomyśleć o tym, po co właściwie to wszystko się robi. Pytanie z oczywistą sztuczką. Dziewięćdziesiąt pięć procent traderów, a może więcej, odpowiada na to pytanie w ten sposób: „Aby zarabiać pieniądze”. Niestety, ta odpowiedź jest błędna. Jeśli zaczniesz od takiego rozumowania, to faktycznie lepiej oddać pieniądze do banku, nawet przy wątpliwych szansach na ich odzyskanie. W końcu straty pieniężne stają się w tym przypadku prawie nieuniknione. Prawidłowe odpowiedzi mogą brzmieć mniej więcej tak: „skutecznie inwestować pieniądze”, „poprawić zarządzanie własnymi środkami”, „otrzymać dodatkowy dochód w zamian za pewne ryzyko” itp. Różnica w odpowiedziach wydaje Ci się oczywiście nieistotna. W rzeczywistości jest ogromny. Aby to zrozumieć, należy sięgnąć po rozwiązanie takiego problemu, jak analiza rynku.

Zatem w kolejnym kroku należy zrozumieć zasady analizy rynku. Obecnie istnieje wiele teorii i bardzo różnorodne opinie na ten temat. Jedną z najpopularniejszych metod jest analiza techniczna. Co to jest? Podejście to opiera się na założeniu, że stosowanie różnych wskaźników, a także badanie konfiguracji słupków cenowych pomoże w przewidywaniu sytuacji rynkowej w przyszłości. Zwolennicy analizy fundamentalnej nazywają to błędem i uważają, że badając otoczenie gospodarcze można osiągnąć bardziej znaczące wyniki.

W praktyce obaj okazują się idealistami, gdyż żadne z podejść nie gwarantuje pełnego sukcesu i nie jest w stanie uchronić się przed poważnymi błędami. Jedynym sposobem jest połączenie obu podejść w oparciu o własny zdrowy rozsądek. Studiując, jak przeprowadzić badanie rynku poprzedzające fundamentalne dla tradera decyzje, warto sięgnąć po publikacje poświęcone specjalnie tej tematyce – analizie technicznej i fundamentalnej. Teraz czytelnik może zapoznać się z tak niezwykle przydatnym magazynem, jak „Analiza techniczna: akcje i kontrakty terminowe”.

Gdy nauczysz się podstaw analizy, zwykle następuje ponowne przemyślenie rynku. Prowadzi to do konieczności ponownego rozważenia naszego rozumienia narzędzi wykorzystywanych w analizie. Po głębszej analizie specyfiki analizy rynku możesz zdać sobie sprawę, że potrzebujesz zupełnie innego oprogramowania, które zapewnia analizę. Nawet jeśli takie uczucie nie pojawi się, na tym etapie nadal zaleca się zastanowienie się nad pytaniem: „Jak przeprowadzić analizę rynku?” Innymi słowy, jaki pakiet analizy technicznej wybrać?

Na tym etapie powinieneś przynajmniej najpierw zdecydować, jakiego rodzaju operacje handlowe zamierzasz przeprowadzić. Jest to niezwykle ważne pytanie, ponieważ istnieją cztery główne alternatywy: handel dzienny (handel dużą liczbą papierów wartościowych z ustalaniem niewielkich kwot zmian kursu walut w ciągu około 1/8), handel śróddzienny (polegający na otwieraniu i zamykaniu pozycji handlowych w ciągu dzień handlowy), handel krótkoterminowy (Short-Term - zwykle rozumiany jako handel trwający kilka dni) i wreszcie handel długoterminowy (Long-Term - zwykle odnosi się do handlu trwającego od 30-40 dni). Jak rozumiesz, wybór wyżej wymienionych rodzajów handlu zależy od preferowanych horyzontów inwestycyjnych.

I dopiero teraz musimy rozstrzygnąć pytanie: „Za pośrednictwem którego brokera powinienem handlować?” Oczywiste jest, że wybór brokera i oferowane przez niego warunki zależą od rodzaju zachowań handlowych. Jeśli zamierzasz handlować jednodniowo, powinieneś skontaktować się z firmą, która zapewnia bezpośredni dostęp do „przestrzeni handlowej”. Handel krótkoterminowy nie jest tak wymagający; tutaj możesz ograniczyć się do zwykłego brokera internetowego. Do handlu długoterminowego często wystarczy telefon. Oczywiście nie należy tego wszystkiego traktować jako dogmatu, ale nadal należy to traktować jako podstawę. Zamawiać; jakość oprogramowania umożliwiającego wprowadzanie zamówień do systemu (jeżeli nie odbywa się to poprzez przeglądarkę internetową); niezawodność połączenia z serwerem brokera; szybkość i jakość realizacji wprowadzonych zamówień - wszystko to są bardzo ważne drobiazgi, które należy dokładnie rozważyć przed udzieleniem pierwszeństwa tej czy innej firmie. I tutaj nie zaszkodzi dowiedzieć się, za pośrednictwem której firmy rozliczeniowej działa interesująca Cię firma maklerska, w jaki sposób kierowane są zlecenia klientów i jakie są opinie o tej firmie. Zasoby serwisu NASDAQ udostępniają współrzędne, dzięki którym można dowiedzieć się np., czy w historii danej firmy zdarzały się negatywne momenty. I zdecydowanie zaleca się to zrobić! Czasem istotne jest także to, jak szeroki jest wachlarz instrumentów finansowych, którymi można handlować. Dotyczy to szczególnie rynku kontraktów terminowych na towary.

Przypominamy: branża świadczenia usług na rynkach akcji i kontraktów terminowych w Stanach Zjednoczonych i w szeregu rozwiniętych krajów świata działa tak stabilnie i jest tak ściśle kontrolowana, że ​​wielu firmom brokerskim po prostu nie przyszłoby do głowy rysować dwa egzemplarze umowy. Niektórym może się to wydawać oszustwem, ale jak popularnie powiedział kiedyś jeden z menadżerów inwestycyjnych: „Tutaj znacznie trudniej jest ukraść niż w banku”. Dlatego umowa o świadczenie usług maklerskich jest umową oferty publicznej w formie umowy jednostronnej. Przypomina to umowę zawieraną przy zakupie magazynu: przekazując pieniądze, zasadniczo zgadzasz się na warunki drugiej strony. W przypadku brokera zgoda wyrażana jest poprzez obecność Twojego podpisu. Jeśli więc chcesz mieć umowę w szufladzie biurka, pamiętaj o sporządzeniu kopii przed wysłaniem jej do firmy maklerskiej. Jeśli sprawa dotyczy firmy amerykańskiej lub brytyjskiej, jest to tym bardziej konieczne.

Kiedy już dokonamy wyboru, nie pozostaje nam nic innego, jak pędzić w giełdową otchłań. To prawda, że ​​\u200b\u200bnajbardziej skrupulatni i ostrożni inwestorzy nie będą się spieszyć, ale będą pracować nad ustaleniem zasad zarządzania portfelem. W każdym razie „fundamentaliści” (ci, którzy wyznają analizę fundamentalną) poświęcają temu dużo czasu. Zagorzali zwolennicy analizy technicznej zajmują się projektowaniem i testowaniem systemy handlowe. Na przeciwnych stanowiskach znajdują się zwolennicy nauki o zarządzaniu pieniędzmi. Mają tendencję do patrzenia na wszystko przez pryzmat procesów probabilistycznych i szeregów statystycznych lub operują wzorami matematycznymi, które pozwalają im obliczyć wszystkie niezbędne parametry ryzyka i rentowności. Tak czy inaczej, w rzeczywistości żaden rodzaj podejścia do handlu nie gwarantuje 100-procentowego sukcesu. Rynek po prostu nie toleruje pewności; natychmiast odrzuca wszelką pewność. Oglądanie walki byków pomoże ci to zrozumieć. Jak zachowa się byk na arenie, gdy przed nosem macha się mu czerwoną szmatą?

Nigdy nie powinieneś zapominać, że wszystko na tym świecie się zmienia. To, co wczoraj wydawało Ci się godne szacunku, następnego dnia może nie być już traktowane poważnie. Wtedy na pewno ponownie rozważysz swoje poglądy na temat rynku, a może nawet zmienisz rytm handlu. Właśnie dlatego inwestorzy i handlowcy nieustannie „wędrują” od jednego brokera do drugiego. Z tego powodu odpowiedzi na pytanie, przez kogo handlować, nie należy traktować jako niewzruszonej i niezmiennej prawdy ostatecznej. Pamiętaj: wszystko na świecie się zmienia, a wraz z nim rynek! Dlatego musimy się z tym zmienić, jeśli chcemy skutecznie handlować!